Capital One răspunde procesului intentat de Trump Organization, invocând măsuri anti-spălarea banilor
Contextul controverselor dintre Capital One și Trump Organization
Capital One Financial a reacționat în cadrul procesului intentat de Trump Organization și Eric Trump, în legătură cu decizia de a închide mai multe conturi bancare afiliate familiei președintelui Donald Trump. Instituția financiară susține că aceste măsuri au fost luate după o evaluare amănunțită efectuată de experți în combaterea spălării banilor, în conformitate cu normele interne și reglementările aplicabile, transmite Reuters.
Capital One, una dintre cele mai importante bănci din Statele Unite, specializată în carduri de credit, împrumuturi auto și conturi de economii, este listată la Bursa din New York și este un emitter major de carduri Visa și Mastercard.
Acuzații și replici privind motivele închiderii conturilor
Organizația Trump a susținut că decizia băncii este motivată de convingeri politice sau religioase, pe fondul unui climat politic tensionat după evenimentele de la Capitoliu din 6 ianuarie 2021. În replică, Capital One a precizat că nu a formulat niciodată acuzații directe de spălare ilegală de bani împotriva Trump Organization. Documentele depuse la instanță afirmă că închiderea conturilor s-a bazat pe „luni de analiză și o evaluare atentă a echipei anti-spălare de bani”, iar acuzațiile privind „pretextul politic sunt nefondate”.
În document se menționează încă o dată că „Modelele de tranzacții identificate de Capital One se încadrează printre tipurile de activități semnalate de orientările bancare federale”.
Alte procese și context politic
Trump a inițiat acțiuni similare împotriva altor mari bănci, precum Deutsche Bank și JPMorgan Chase, invocând discriminare politică. În august 2025, președintele a semnat un decret care interzice excluderea discriminatorie în sistemul bancar. De asemenea, în 2019, în timpul primului său mandat, Trump a dat în judecată Capital One și Deutsche Bank pentru refuzul de a furniza documente financiare Congresului, în cadrul unei anchete parlamentare.
Situația în instanță
Tribunalul federal din Miami a respins două plângeri ale reclamanților, oferindu-le însă posibilitatea de a le modifica. Capital One a susținut că ultima versiune a plângerii, depusă în iulie, „prezintă aceleași defecte fundamentale” ca și cele anterioare, reafirmând legitimitatea deciziilor sale.
Astfel, în centrul acestei dispute judiciare rămân criteriile instituirii măsurilor bancare și interpretarea motivelor invocate de părți, în timp ce procedurile continuă în instanțele federale americane.
