Documente interne ale procesatorului francez CentralPay dezvăluie suspiciuni de fraudă și spălare de bani în legătură cu firme din Iași
Două redacții de investigație, Snoop din România și Mediapart din Franța, au publicat luni documente interne ale procesatorului de plăți francez CentralPay, care semnalează companii din România implicate în activități suspecte legate de site-uri de dating. Informațiile au fost expuse simultan în ambele țări.
CentralPay – profilul procesatorului de plăți
CentralPay este o firmă fintech autorizată de Banca Franței și gestionează mii de conturi europene, procesând anual tranzacții ce depășesc 2,5 miliarde de euro. Compania funcționează similar cu alte platforme de plăți precum Stripe sau Adyen, asigurând integritatea tranzacțiilor financiare între utilizatori, firme și autorități. Printre clienții notabili se numără grupuri franceze majore precum Jean Lain Mobilités și divizia financiară a Carrefour.
Firmele Techtone SRL și Gradual Network Marketing SRL din Iași
Documentele interne analizate de Snoop și Mediapart indică două companii din Iași – Techtone SRL și Gradual Network Marketing SRL – ca fiind clienți ai CentralPay care au ridicat semne de întrebare. Ambele au ca obiect de activitate prelucrarea datelor și administrarea de pagini web, fiind implicate în operarea mai multor platforme de dating adresate piețelor din Franța, Spania, Italia și Marea Britanie.
Suspiciuni legate de tranzacțiile prin site-urile de dating
Documentele din 2026 arată că aceste platforme au fost semnalate din cauza unor indicatori specifici de fraudă și spălare de bani. CentralPay a evaluat că 45 de titulari diferiți de carduri bancare au cheltuit peste 1.000 de euro într-un singur an pe aceeași platformă administrată de unul dintre operatorii români. Totodată, un singur cont bancar a efectuat 35 de plăți în valoare totală de peste 11.000 de euro.
Scenarii posibile identificate de CentralPay
Raportul intern descrie două scenarii plauzibile pentru aceste tranzacții neobișnuite: platformele ar putea ascunde activități comerciale diferite față de cele declarate, cum ar fi servicii de videochat sau anunțuri de escorte, ori tranzacțiile ar putea face parte dintr-o schemă de spălare a banilor.
De asemenea, se semnalează că majoritatea profilurilor de utilizatori dintr-unul din site-urile românești erau probabil false, în condițiile unei activități financiare intense de peste 10.000 de euro într-un interval scurt.
În plus, abonamentele practicate pe unele platforme sunt neobișnuit de costisitoare pentru servicii standard de dating, fiind cu mult peste tarifele unor operatori consacrați precum Tinder, cu prețuri între 60 și 250 de euro pe lună, comparativ cu 9-35 euro lunar la Tinder.
Investigația completă și analiza modului de operare a acestor site-uri de dating pot fi consultate pe platforma Snoop.
Aceste informații au fost dezvăluite fără a se menționa consecințele directe asupra firmelor sau persoanelor implicate, oferind un tablou al suspiciunilor semnalate în cadrul unui proces intern al CentralPay.
